La Confederación de Empresarios de Ceuta no ha obtenido una respuesta clara sobre la problemática que están sufriendo con las entidades financieras, no solo ya por su negativa a aceptar billetes de grandes cantidades sino también por el bloqueo de cuentas bancarias y expulsión de empresarios.
A 24 horas de la concentración que tendrá lugar en la plaza de los Reyes, la CECE cuenta con respuestas de las distintas entidades bancarias que no arrojan resultado alguno, ya que no concretan el origen de esta medida indiscriminada que puede tener consecuencias graves para la ciudad.
Así, por parte del Banco Sabadell simplemente responden que estudiarán la queja, dando por recibido un escrito remitido a primeros de julio. El BBVA responde recalcando que “estamos realizando las gestiones necesarias para resolver la cuestión a fin de facilitarle una respuesta lo más brevemente posible”. La misma, de momento, un mes después del escrito, no ha llegado.
A fecha 1 de agosto, CaixaBank fue la única entidad bancaria que dio un paso adelante en cuanto a vislumbrar, en el caso de la no aceptación de billetes de más de cien euros, una explicación: “Cualquier restricción operativa deriva de la aplicación de las medidas de diligencia debida establecidas en la Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo”. La entidad lamenta la restricción e insta a los afectados a plantear su reclamación ante el Banco de España.
El banco Santander informa que los ingresos “forman parte de lo que se conoce como el servicio de caja básico, no siendo exigible a nuestra entidad que preste este servicio de un modo determinado, resultando posible establecer limitaciones a ingresos efectuados en billetes de alto importe”, concreta. “El asunto que nos plantean”, responde a la CECE, “es una decisión estrictamente comercial, excediendo de nuestra competencia interferir en la misma”.
Por su parte, la Confederación de Empresarios de Ceuta también ha mostrado su apoyo a la movilización y ha considerado "imprescindible" que se dé solución a este problema cuanto antes. Según la respuesta ofrecida por CaixaBank a esta asociación, “cualquier restricción operativa deriva de la aplicación de las medidas de diligencia debida establecidas en la Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y en el Reglamento 304/2014 que la desarrolla”.
La CECE sigue en continuo contacto con la Delegación de Gobierno de Ceuta para conocer de primera mano las novedades que aporta el Banco de España al respecto y para estudiar posibles soluciones a aquellos empresarios legalmente establecidos en nuestra Ciudad afectados por estas medidas discriminatorias de las entidades financieras afincadas en Ceuta.
La Confederación de Empresarios debería explicar a todos sus asociados qué supone la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales, la pueden localizar en https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2010-6737, y cómo deben actuar para que la cumplan.
El ingreso en cuentas bancarias de grandes cantidades en efectivo por parte de determinados comerciantes y empresarios es una casuística especial que se da en Ceuta, también lo debe ser en Melilla, que no es nada nueva y es más que conocida por los Departamentos de Auditoría y Cumplimiento Normativo de los bancos.
Con toda seguridad, la mayoría de invitaciones a dejar la operativa en cualquiera de las entidades deben originarse por las discrepancias existentes entre las declaraciones fiscales anuales de ingresos de los afectados y los importes realmente ingresados ( en efectivo, mediante cheques y transferencias ), siendo éstos últimos mayores que los primeros año tras año.
Esos datos, al ser conocidos por los bancos, les convertirían en colaboradores de lo que la Ley establece como delito de blanqueo de capitales ( relacionado con el llamado dinero negro ) incluso en ocasiones con el lavado de "dinero sucio" procedente de actividades delictivas, del que serían penalmente responsables si no lo comunicaran al SEPBLAC y pusieran las medidas necesarias para evitar la situación.
Blanqueo de capitales. Entradas masivas de dinero en entidades bancarias de Ceuta.
Y la enorme cantidad de dinero que ha salido desde Ceuta hacia Marruecos.
¿No recuerdan la cantidad de personas de Ceuta que tenían casas alquiladas en Marruecos?.
¿No recuerdan la cantidad de personas de Ceuta que tenían casas en propiedad en Marruecos?.
¿Como se pagaban las rentas de los arrendamientos en Marruecos?
¿Como se pagaban los precios de las compraventas en Marruecos?
¿De dónde salía ese dinero?¿ Provenía de las actividades profesionales y empresariales de personas radicadas en esta ciudad?
¿Por qué no reinvertían ese dinero en la ciudad o en España esas personas que se consideran tan ceutíes y tan patriotas?