David Calvete: "Las principales amenazas son el blanqueo de capitales y la utilización de identidades robadas"

Las organizaciones criminales han encontrado en la digitalización nuevas herramientas para desarrollar actividades ilícitas cada vez más complejas. David Calvete, jefe del Servicio Central de Control de Juegos de Azar de la Policía Nacional, participará en Bet on Ceuta para analizar las conclusiones de recientes investigaciones sobre fraude en apuestas y explicar cómo evolucionan las amenazas que afronta el sector. En esta entrevista aborda el papel de la inteligencia artificial, la cooperación entre empresas y fuerzas de seguridad y los desafíos que plantea una delincuencia cada vez más profesionalizada y tecnológica.

-En su intervención analizará una investigación reciente sobre fraude en apuestas. ¿Qué conclusiones principales han extraído de ese caso?

-Esta investigación nos ha permitido confirmar algo que venimos observando, e incluso afirmando desde hace años: las organizaciones criminales están aprovechando cada vez más el ecosistema digital del juego online como una herramienta para canalizar actividades delictivas complejas.

En este caso concreto detectamos una estructura organizada que utilizaba identidades usurpadas, documentación falsificada y cuentas bancarias creadas fraudulentamente para operar en plataformas de juego con el objetivo final de blanquear capitales. La principal conclusión es que el fraude en apuestas ya no es un delito aislado, sino que forma parte de entramados criminales mucho más amplios y sofisticados.

-¿Cuál es actualmente el modus operandi más habitual de las organizaciones o individuos que intentan manipular el mercado de apuestas?

-Actualmente observamos dos grandes modelos. Por un lado, la manipulación deportiva vinculada a los amaños de competiciones, tipificado en nuestro Código Penal como corrupción entre particulares.

En el ámbito del juego online detectamos redes criminales que crean cuentas utilizando identidades de terceros, acceden ilícitamente a datos personales, generan documentación falsa y distribuyen fondos entre múltiples cuentas bancarias y perfiles de usuario para dificultar la trazabilidad. Lo que buscan es introducir dinero de origen ilícito en circuitos aparentemente legítimos aprovechando el elevado volumen transaccional del sector

-¿Han detectado un incremento de este tipo de delitos en los últimos años o el problema se mantiene estable?

-Existe una tendencia que debe ser controlada por las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad, en colaboración con el sector empresarial del juego y resto de administraciones públicas. No necesariamente porque haya más delincuentes dedicándose exclusivamente a este sector, sino porque la digitalización ha generado nuevas oportunidades criminales. Hoy resulta más sencillo operar a distancia, automatizar procesos, utilizar herramientas tecnológicas avanzadas y actuar de forma transnacional. Eso provoca que cada año aumente la complejidad de las investigaciones y la capacidad operativa de estas organizaciones criminales.

-¿Qué papel juegan las nuevas tecnologías y las redes sociales en la comisión de fraudes relacionados con las apuestas?

-Son un elemento central. Las nuevas tecnologías permiten automatizar registros masivos, ocultar identidades mediante redes privadas virtuales, emplear malware para obtener credenciales bancarias o acceder ilícitamente a información personal.

Las redes sociales, además, se han convertido en una fuente enorme de obtención de datos personales que posteriormente podrían ser utilizados para cometer usurpaciones de identidad. También podrían ser utilizadas por las redes criminales para captar colaboradores que faciliten cuentas bancarias sin conocer realmente el alcance del delito.

-¿Existen patrones comunes que permitan identificar de forma temprana una posible manipulación o actividad fraudulenta?

-Sí, existen indicadores bastante definidos. Tanto la Policía Nacional como los propios operadores de juego online tenemos la infraestructura adecuada para detectar el intento entrada en el ecosistema digital del juego online. El análisis de comportamientos y el cruce de información permiten detectar patrones que muchas veces anticipan la actividad delictiva.

-¿Qué nivel de colaboración existe entre la Policía Nacional y las empresas del sector para prevenir este tipo de conductas?

-La colaboración es cada vez más estrecha y es absolutamente imprescindible. Las empresas del sector regulado son actores fundamentales porque disponen de sistemas internos de monitorización capaces de detectar irregularidades en tiempo real. La Policía Nacional mantiene canales de cooperación permanentes con operadores, organismos reguladores y entidades financieras. Sin esa colaboración público-privada sería mucho más difícil anticipar conductas fraudulentas y responder con rapidez.

-¿Hasta qué punto la inteligencia artificial puede convertirse en una herramienta útil para detectar irregularidades o comportamientos sospechosos?

-La inteligencia artificial representa una herramienta de enorme valor. Permite procesar grandes volúmenes de información en tiempo real, detectar anomalías transaccionales, identificar patrones repetitivos invisibles para un análisis manual y generar alertas preventivas mucho antes de que el fraude se consolide. Estamos entrando en una etapa donde la capacidad predictiva será tan importante como la capacidad investigadora tradicional.

-En un sector tan regulado como el del juego online, ¿cuáles son hoy las principales amenazas desde el punto de vista policial?

-Las principales amenazas son el blanqueo de capitales, la utilización de identidades robadas, el fraude documental, el acceso ilícito a sistemas informáticos, la utilización de cuentas bancarias instrumentales y la actividad de organizaciones criminales que aprovechan plataformas legales para introducir fondos de origen ilícito.

Además, observamos cada vez más estructuras internacionales que operan simultáneamente en varios países, lo que incrementa la dificultad investigadora.

-Ceuta se ha convertido en uno de los principales centros de la industria del juego online en España. ¿Cómo valora la implicación de las empresas radicadas en la ciudad en la lucha contra el fraude y el juego ilegal?

-Ceuta se ha consolidado como un polo estratégico dentro de la industria del juego online en España. Las compañías establecidas allí son conscientes de que la confianza y la seguridad son elementos fundamentales para la sostenibilidad del sector.

Observamos una creciente implicación en materia de cumplimiento normativo, prevención de fraude y colaboración con las autoridades. Cuanto más sólido sea ese ecosistema de cooperación, mayor será la capacidad de respuesta frente al crimen organizado.

-¿Qué mensaje trasladaría a los usuarios para que puedan identificar posibles engaños o prácticas fraudulentas vinculadas al mundo de las apuestas?

-El principal consejo es proteger la identidad digital. Nunca compartir documentación personal fuera de canales seguros, desconfiar de ofertas o promociones sospechosas, utilizar contraseñas robustas y revisar periódicamente movimientos bancarios y actividad en cuentas digitales. Muchas personas desconocen que sus datos personales pueden ser utilizados por terceros para abrir cuentas financieras o perfiles en plataformas online sin que lleguen a detectarlo durante meses.

-¿Cuál ha sido el caso de fraude en apuestas más sofisticado o sorprendente con el que se ha encontrado a lo largo de su trayectoria profesional?

-Lo más llamativo suele ser comprobar el grado de profesionalización que han alcanzado algunas organizaciones criminales. Hemos investigado estructuras donde existía una división de funciones muy definida: unos obtenían datos personales de víctimas, otros fabricaban documentación falsa, otros abrían cuentas bancarias, otros operaban en plataformas digitales y finalmente otra parte de la organización se encargaba exclusivamente de mover y blanquear fondos. En muchos casos hablamos de organizaciones que funcionan con un nivel operativo muy similar al de una empresa perfectamente estructurada.

-¿Los delincuentes están aprovechando mejor la tecnología que las fuerzas de seguridad o la capacidad de detección también está evolucionando al mismo ritmo?

-La tecnología ha reducido barreras de entrada para el delincuente. Hoy cualquier actor criminal tiene acceso a herramientas que hace años estaban reservadas a perfiles altamente especializados. De la misma manera, las fuerzas de seguridad han evolucionado enormemente en capacidades técnicas, análisis forense digital, cooperación internacional e inteligencia tecnológica.

Es una carrera constante de adaptación. Los delincuentes innovan, pero la capacidad de las fuerzas y cuerpos de seguridad en el ámbito de la detección e investigación también avanza de manera continua.