Quien no ha dicho alguna vez: "Te hago un bizum". Esta forma de enviar dinero se ha popularizado en Ceuta ya que con tan solo un número de teléfono se puede hacer una transferencia instantánea pero, a partir de un límite, hay que declararlo o habrá multa.
La demanda de este servicio ha experimentado un notable incremento, razón por la cual el Ministerio de Hacienda y Función Pública, bajo la dirección de María Jesús Montero, ha establecido restricciones en las transferencias que se pueden llevar a cabo. Las entidades bancarias tienen la responsabilidad de notificar a Hacienda acerca de las transacciones realizadas por sus clientes, con el fin de llevar un seguimiento y verificar que no se cometan fraudes u otros delitos. Según la Ley 7/2012 de modificación de la normativa tributaria y presupuestaria, se requiere informar sobre los envíos o recepciones de efectivo que superen los 3.000 euros.
Límite de dinero que se puede enviar por Bizum sin declararlo a Hacienda
EFE Numerosos establecimientos permiten en la actualidad que los clientes realicen pagos mediante este método, si bien la cantidad máxima que se puede enviar mediante Bizum es de 1.000 euros. La Agencia Tributaria ha fijado en 10.000 euros al año el límite de dinero que se puede transferir de esta manera sin necesidad de declaración en la Renta. En caso de superarse este umbral, será necesario incluirlo en la declaración anual. Este criterio se aplica únicamente a particulares, ya que los autónomos o aquellos con un negocio que utilicen Bizum como modalidad de pago deben declarar todas las transacciones de dinero recibidas. Es fundamental respetar esta normativa, dado que Hacienda puede supervisar dichas operaciones.
Número máximo de transferencias mensuales
Además, se ha establecido un límite máximo de transferencias mensuales, siendo 60 la cantidad máxima permitida. En caso de alcanzar esta cifra, la propia aplicación notifica que la operación no es posible. Dado que las entidades bancarias deben suministrar datos e informes de las operaciones, en caso de detectarse movimientos sospechosos, Hacienda podría examinar las cuentas de los usuarios.
Multas
Si no se declaran transferencias que excedan los 10.000 euros, las multas que podrían imponerse oscilan entre los 600 euros y el 50% de la cuantía enviada. Es crucial justificar el origen del dinero, ya que la Agencia Tributaria puede imponer multas que van desde los 60.000 euros hasta los 150.000 euros en casos graves.