En la actualidad, la ley “obliga a identificar al cliente, a saber cuál es el origen de los fondos y a identificar cualquier operación sospechosa y comunicarla a las autoridades”
La criminalidad organizada en la era digital: ciberdelincuencia, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo’ es el título de uno de los dos cursos de verano de la Universidad de Granada que comenzaron ayer y que se desarrollarán durante toda la semana. Juan Miguel del Cid Gómez, uno de los coordinadores del curso, explicó en declaraciones a este medio que éste abarcará el campo de la prevención de ciberdelitos, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, sobre todo centrándose en la prevención. Para prevenir delitos como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, Del Cid recordó que hay una ley que “obliga a identificar al cliente, a saber cuál es el origen de los fondos y a identificar cualquier operación sospechosa y comunicarla a las autoridades”. El ponente dijo que los bancos “están bastante al día en este tipo de controles” pero que luego hay muchos más sujetos obligados como abogados, auditores, asesores fiscales, empresas de envío de dinero y del sector inmobiliario o casinos de juego. “Todos son sujetos obligados que tienen que aplicar las medidas de control sobre lavado de dinero y financiación del terrorismo”, afirmó. Del Cid dijo que en el ámbito de la prevención “de lo que se trata es de evitar que el dinero entre en determinados sectores, y hay unas leyes que lo que hacen es exigir que se tomen medidas para prevenir el uso de estos sectores para que el dinero circule”. En cuanto a la financiación del terrorismo en la era digital, el coordinador y ponente del curso explicó que “las redes sociales son un vehículo importante, a través de Facebook, Twitter y todo esto se pueden captar fondos. De hecho, el Estado Islámico es una organización muy poderosa en el manejo de todos estos medios y de redes sociales”. “Además de utilizar las redes sociales para captación, también se pueden utilizar para financiación, porque se pueden hacer reclamos y se pueden establecer formas de recaudación a través de todos estos medios”, añadió. En cuanto al control para evitar estas prácticas, Del Cid manifestó que “algunos países del Golfo son muy permisivos en este tipo de prácticas de recaudación y muchas entidades benéficas que recaudan dinero de donantes de buena fe pues algunas no tienen muchos controles y el dinero, aunque sea para fines lícitos, después se pervierte y puede acabar en zonas de conflictos financiando o la insurgencia o atentados terroristas”. Los asistentes al curso podrán conocer este campo desde el punto de vista de representantes de distintos sectores como las entidades financieras, la universidad, la notaría, la Guardia Civil o la Agencia Tributaria. Por su parte, Gabriel García-Parada Arias, otro de los coordinadores del curso, explicó que esta temática se ha escogido porque ya en 2009 hicieron un avance del mismo, concretamente sobre el blanqueo de capitales, pero a partir de la ley de prevención de blanqueo de capitales de 2010 “el desarrollo ha sido máximo y nada más que hay que ver los medios de comunicación para ver que cada día hay una denuncia, una investigación o aflora dinero que está en una banca extranjera, dinero oculto, conexiones con el terrorismo... Es un tema de máxima actualidad”.
